美聯儲命令加密貨幣友好型聯合德克薩斯銀行停止運營

8 月 29 日，聯準會（FRB）向對加密資產（虛擬貨幣）友好的聯合德州銀行發出暫停業務令。一些業內人士抱怨待遇不公平。
也有人呼籲加強監管。 2023年5月，德州銀行部對總部位於達拉斯的德州聯合銀行進行了調查，發現該銀行董事會和高階管理層
宣布發現其公司治理和監督有嚴重缺陷。聯準會在停止令中表示：該調查審查了外國 Corres 銀行和虛擬貨幣客戶。
識別重大客戶缺陷，特別是遵守與風險管理和反洗錢 (AML) 相關的適用法律法規，例如《銀行保密法》(BSA)
事情完成了。 德州聯合銀行已同意該命令，並已採取措施加強其《銀行保密法》反洗錢 (BSA/AML) 計劃。
該銀行董事會還討論了「如何加強對 BSA/AML 要求合規性的監督」和「改進客戶盡職調查計劃的計劃」。
」等必須以書面提交。 德州聯合銀行過去曾與 Stellar 基金會和 Circle Inc. 合作。這是匯款服務公司速匯金 (MoneyGram) 在 2021 年宣布的消息。
這與我們與 Stellar 的合作關係有關，這使我們能夠將穩定幣 USDC 等虛擬貨幣轉換為法定貨幣並接收付款。
此時，聯合德州銀行透過 Circle Inc. 和 MoneyGram 中介了虛擬貨幣和法定貨幣之間的交易。
加密貨幣產業組織區塊鏈協會的 Dan Spaler 批評聯準會的打擊行動是「Chokepoint 2.0」的一部分。
「Chokepoint 2.0」是指加密資產（虛擬貨幣）界的一些人認為聯邦政府正在將加密貨幣產業排除在銀行業之外的情況。
這個字用來表達對某些事情的懷疑。 「阻塞點」原本是指水流變窄的困難地點。
特別是，將在 2023 年對加密貨幣友善的三家美國銀行（矽谷銀行、銀
還有猜測稱，當 Gate Bank（Signature Bank）破產時，拜登政府正試圖將加密貨幣產業逐出美國銀行體系。
8 月 5 日，聯準會還宣布，為 Coinbase、Kraken 和 Circle 等主要加密公司提供銀行服務的 Customer Bankcorp 將受到 BSA 的約束。
/我指出AML有嚴重缺陷。 聯準會在提供新的虛擬貨幣相關服務時需提前30天通知聯準會，但被命令加強監控。